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澳5计划(www.a55555.net):联博开奖(www.326681.com)_全球羁系新政策下 加密企业若何知足合规要求?

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不久之前,CZ 转发的一则社交媒体报道引发了网友的热烈讨论。凭证 CoinDesk 的报道,Binance 在贯彻 KYC(Know Your Customer)之后损失了 90% 的用户,同时也让 Binance 削减了数十亿美元的收入。

而 CZ 更是直言,Binance 在合规上破费了跨越 10 亿美元。云云之高的用度,这一切值得么?只管损失了大量的潜在用户,但 CZ 却指出,「Binance 的市场份额却增添了,而非削减。」

合规为加密天下带来了什么?

近年来,各大生意平台均在合规上不惜成本。有数据解释,crypto 营业的合规成本可能跨越总时间和人工成本的 50%。CEX、资管、钱包等各赛道的合规需求愈发强烈。

日趋严苛的 KYC 对行业带来了天翻地覆的影响。但反直觉的征象是,在 KYC 阻挡了大量潜在用户之后,行业非但没有萎缩,反而还在近年来不停发展壮大。大量机构投资者、传统资源不停入局加密行业,行业规模在「合规」的加持下生长迅猛。

若何更好的辅助加密天下走入合规?KYC、AML 是进入合规的第一步。而 ADVANCE.AI 则为加密天下提供了一个一站式解决身份验证与风险治理的产物。该公司确立于 2016 年,仅通过公司名我们便不难判断,这是一家由人工智能驱动的高手艺力的公司。ADVANCE.AI 隶属于 Advance Intelligence Group,团体营业笼罩 12 个市场,拥有 1500 名员工,总部位于新加坡,并在全球如印尼、印度、菲律宾、马来西亚和越南等设有内陆客户支持团队。

若是没有 KYC,项目将遭到羁系机构的围剿。对于谋划 crypto 营业的生意平台或机构来说,不合规可能导致歇业、支付罚款,甚至执法结果。由于缺乏羁系,crypto 相关的营业遭受传统金融的排挤。

2019 年秋季,著名的加密通讯应用 Telegram 和美国羁系机构睁开了一场漫长的匹敌。这一事宜通常也被视为不合规导致项目夭折的典型案例。最终,这场斗争以羁系机构大获全胜落下终局。Telegram 所开发的 TON 网络被周全放弃。合规对加密项目的存续至关主要。2019 年,SEC 对 EOS 的诉讼就让 EOS 支出了 2400 万美元的罚款来杀青息争。而 2020 年羁系机构对 Ripple 的诉讼纠纷,更是至今仍未竣事。

正如研究和行业向导者所解释的那样,羁系合规性,尤其是区块链和虚拟钱币的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 一直是其整体大规模接纳的伟大障碍。

AML 辅助 Web3 规避洗钱风险

现在,链上天天生意 1390 亿美元的加密资产、天天在生意平台发生数百万笔生意。若仅靠人工剖析和人工监控,远无法支持数额云云之高的生意。在这种情形下维护生意平安、免受诓骗和洗钱可能会加倍难题。因此,用壮大的工具辅助这些营业知足 AML 尺度至关主要。

VASP 能否可以快速、便捷的识别用户地址的风险性,就犹如 Web2 的征信讲述一样快速获取要害信息?

为领会决这一问题,ADVANCE.AI 推出了 Crypto Wallet AML 风险讲述产物。该产物可以凭证历史生意和羁系机构的制裁数据天生加密钱包的 AML 风险讲述尺度。

(讲述类型)

只需要输入钱包地址,工具即可自动化给出 AML 风险讲述,并对该地址举行打分,使用 0-99 反映非法加密流动风险。

拨开迷雾,追溯海量链上数据

对于大量传统天下的企业来说,处置区块链营业的实体需要确保他们不会晤临高风险生意或生意对手,但现在他们缺乏高效的解决方案。智能合约、1CO、token 众筹等这些可用于洗钱或恐怖主义融资的行为,在这些流动最先前需要举行适当的评估,但现在没有有用的解决方案。这主要是由链上生意的庞大性所决议的。

ADVANCE.AI 的链上剖析工具可为客户提供链上地址风险讲述。依赖风控智能化,可用自动化反诓骗系统替换过往依赖大量人工审核的风控流程。通过链上剖析,识别诓骗性客户账户、跟踪偷窃收益,甚至确定与暗网市场的链接这些都可交由该工具自动化的完成。

而这也使得无力独自开发 AML 模块的加密企业拥有了评估任何非法资金的泉源和目的地的能力——这是阻止加密钱币去资助犯罪的要害。

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简而言之,该产物支持对具有普遍资产笼罩局限的钱包地址和生意举行连续监控、审查和观察。通过 350 多种专有风险算法,为 CeFi 和 DeFi 的严酷羁系要求提供无缝、可扩展的解决方案。该产物还可将指定地址放入监控名单,实时监控地址所有生意,无需人工剖析,对特定地址的风险保持 24/7 小时小心。

FATF 的「旅行规则」,为加密合规带来了多大难题?

对加密的羁系从无到有、演进至今,羁系框架不停迭代。我们以 FATF(金融行动稀奇事情组)2021 年 10 月指南为例——这也是现在被普遍接纳的羁系战略——指南要求所有 VASP(即生意平台)必须制订 AML/CFT 措施。

针对 crypto 转移,平台需遵照旅行规则(Travel rule)。该规则指资料随资产一同转移。当 crypto 发生转移时,从发送人到接受人转移已往的不只是 crypto,还应包罗发送人和接受人的信息。例如,当甲需要从 A CEX 将 crypto 发送给乙在 B CEX 的账号,那么 A、B 两家 CEX 均应相互传送 A、B 两位用户的资料。

在 FATF 的指南中,「旅行规则」仍为一个主要的原则。指南要求所有 VASP(即生意平台)必须制订 AML/CFT 措施。

在推行羁系义务中,第一步就是领会客户身份。例如,当一名用户使用手机号注册生意平台时,若何核验该用户的真实性,而不是一张图片、一段视频、或者虚伪证件?在大多数不涉及金融的场景中,一个手机号码或者 email 地址已足以应对通例的需求。应用并不需要对网络身份和某个特定的人做出严酷、准确的对应,互联网自降生之初便这样优越运转至今。

而在 crypto 行业,日趋严苛的 KYC 合规要求正磨练着加密天下原著企业的风控能力,我们发现旧时代的规则已经行不通了。用户身份的验证日益成为困扰着互联网应用的一个棘手的问题。身份诓骗和反诓骗间的博弈在连续举行。而 ADVANCE.AI,则为加密产物提供了完成 KYC 的绝佳选择。

Web2 远比 Web3 更合规,加密天下若何借鉴?

而当 crypto 的使用局限不停扩展,传统市场、银行和羁系机构没有工具和信息来处置生意风险并接受相关客户。由于区块链相关营业合规难题,这些营业在进入民众市场和传统金融服务会遇到问题。借助于拥有大量 Web2 合规平安履历与先进的人工智能手艺的合规科技服务商,快速搭建风控平安系统,或许是加密企业走向合规一条可行之路。

以 KYC 为例,能否做好这一功效模块,却磨练着这些新生的 Web3 公司的各项能力。

幸运的是,在 Web2 天下中,基于数字身份验证的无感知风险治理已有成熟完善的解决方案。例如,加密生意平台需要借助 KYC 领会客户真实身份信息进而评估用户信用风险,这一行动在金融科技领域同样主要;链上天下盛行的羊毛党、刷量生意,恰巧也正是全球电子商务平台一样平常谋划中需要连续面临的风控痛点……

作为领先的人工智能公司,ADVANCE.AI 试图依附在 Web2 天下中积累的厚实的全球平安合规履历,辅助加密企业一站解决数字身份验证与营业风险治理问题。

详细而言,ADVANCE.AI 实时检测证件拍摄质量(IQA),指导和提醒用户当前是否有反光,或者采像不全等问题,辅助客户上传高质量图像,以提升后续验证的有用性及准确率;证件识别(OCR)可在 1 秒内快速自动识别、提取照片中的文字,储存为结构化数据,以便后续的处置剖析;活体检测通过摄像头实时采集动态影像,识别人物面部神色,规避诓骗用户使用他人照片或事先录制的视频在镜头前展示,诱骗系统的问题,显著提高远程在线生意的可信度;人脸比对通过快速识别、提取人脸图像特征并比对、盘算人脸图像的相似度,以此验证人脸图像的真适用户归属的产物,提高证件识别与活体检测环节的准确度。

此外,通过对接权威数据源,ADVANCE.AI 提供了笼罩全球 200 多个国家或区域,识别身份证、驾照、护照等多种证件的 ID Check 产物,挪用价钱仅为其他供应商报价的 30%-50%,同时,ADVANCE.AI 在东南亚多地拥有内陆支持团队,天真运用多种即时相同软件,可在 15 分钟内响应、解决产物运营痛点与定制化需求,为 Web3 企业节约跨越 50% 的合规风控成本,提升 80% 以上营业运营效率。

在当今熊市环境下,ADVANCE.AI 可有用辅助 Web3 机构节约合规成本,提升营业风控平安效率。

只管入局时间不长,但 ADVANCE.AI 已经收获了一批 Web3 头部玩家的信托。投资者所熟知的前「三大」生意平台之一就已在东南亚区域使用了 ADVANCE.AI 的身份核查和 eKYC 产物。

可以说,在 crypto 产物的合规流程中,ADVANCE.AI 这家专注于金融风控的企业已经走在了加密天下的前面,先一步替加密企业建设好了合规化所需要的 Web2 基础设施。这些由 Web2 传统行业所积攒下的名贵履历让 ADVANCE.AI 领先的 KYC 和 AML 解决方案辅助加密产物及机构更易于走上合规化之路。

2021 年 9 月,ADVANCE.AI 所在的 Advance Intelligence Group 完成 4 亿美元 D 轮融资,由软银愿景基金二期和华平投资领投,估值已跨越 20 亿美元。ADVANCE.AI 焦点团队结业于斯坦福、清华、复旦、新加坡国立大学等一流院校,拥有包罗亚马逊、腾讯、高盛等多元化的科技金融从业履历。

ADVANCE.AI 可辅助加密企业借鉴 Web2 的履历完成合规所必须的部门流程,构建完善的合规羁系系统,辅助整个区块链和加密钱币生态系统更好地融入传统经济中,被更普遍的金融市场接纳。ADVANCE.AI 希望打造出一个顺应新商业模式和以平安合规的方式接纳 blockchain 和 crypto 的桥梁,并旨在为整个行业确立全球尺度。

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